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還差一個權限
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{{err}}
🔒
尚未授權
{{user}}
{{blocked}}
{{mode==='advisor'?'顧問版':'客戶版'}}{{cloud?'已連接雲端':'未連接雲端'}}
嗨，{{userName}}
{{mode==='advisor'?'今天要為哪位客戶做規劃？':'今天想要做什麼？'}}
嗨，{{userName}}
正在為 {{clientName}} 做規劃 切換客戶
今天想要做什麼？
{{titles[view]}}
{{clientName}}・{{curPlan?.title}}・{{mainAge}} 歲
{{err}} ✕
客戶
{{f.name}}上次儲存 {{fmtTime(f.modifiedTime)}}
確定刪除「{{f.name}}」？客戶檔會移到你 Google 雲端硬碟的垃圾桶（30 天內可還原）。
還沒有客戶。按下方新增。
{{curPlan.title}}：全新的一套資料，可從現況帶入再調整
會覆蓋本方案全部資料，確定？
刪除後無法復原，確定？
{{saveState}}
{{t.ic}}
{{t.n}}家庭年收入
{{money(sum.annualIncome)}}
家庭年支出(不含理財)
{{money(sum.annualExpense)}}
資產淨值
{{money(sum.netWorth)}}
財務健康分數
{{sum.score==null?'—':sum.score+' 分'}}
待優化項目
{{i.name}}
理想 {{i.ideal}}
{{fmtInd(i)}} {{i.status}}
{{i.advice}}
全部指標良好。
生涯試算（{{curPlan.title}}）
錢花光的年齡
{{sim.runOut||'不會花光'}}
{{sim.horizon}} 歲剩餘資產
{{money(sim.atDeath)}}
聯絡資料
{{subM.name}} 的身分
三者可並存：例如診所醫師（執行業務）另開醫藥公司、老闆同時有行號與公司、企業主另在外受僱。
受僱薪資收入
薪資成長率、停止年齡依「參數」與退休年齡自動帶入。
執行業務收入（財政部 {{PE_YEAR}} 年度費用標準）
各類收入（年）
| 收入 | 金額 | 費用率 | 必要費用 |
|---|---|---|---|
| {{d.label}} | {{k(d.income)}} | {{d.rate}} | {{k(d.expense)}} |
| 合計 | {{k(or.pe.gross)}} | {{or.pe.useActual?'核實':'標準'}} | {{k(or.pe.useActual?or.pe.actual:or.pe.expStd)}} |
| 執行業務所得（併入綜所稅） | {{k(or.pe.net)}} | ||
事業 {{bi+1}}：{{b.name||(b.kind.includes('公司')?'公司':'行號')}}
{{b.kind.includes('公司')?'公司':'行號'}} 損益（年）
營所稅申報方式（外帳）
目前：{{indSelOf(b.industry).c}} {{indSelOf(b.industry).n}}（{{indSelOf(b.industry).g2}}／{{indSelOf(b.industry).g}}）書審 {{indSelOf(b.industry).ext==null?'不適用':indSelOf(b.industry).ext+'%'}}／所得額 {{indSelOf(b.industry).std}}%／同業淨利 {{indSelOf(b.industry).nm}}%
| 毛利／毛利率（內帳） | {{k(or.bizList[bi].biz.grossI)}}／{{pct(or.bizList[bi].biz.grossMargin)}} |
| 營業稅（公司現金流出；{{or.bizList[bi].vat.type}}{{or.bizList[bi].vat.outTax?'，銷項 '+k(or.bizList[bi].vat.outTax)+'－進項 '+k(or.bizList[bi].vat.inTax):''}}） | −{{k(or.bizList[bi].vat.tax)}} |
| 內帳實際稅前淨利／淨利率（已扣營業稅） | {{k(or.bizList[bi].biz.actualProfit)}}／{{pct(or.bizList[bi].biz.actualMargin)}} |
| 外帳課稅所得（{{b.filing}}{{or.bizList[bi].biz.rateUsed?'，'+or.bizList[bi].biz.rateUsed:''}}；未稅營收 {{k(or.bizList[bi].biz.revNet)}}） | {{k(or.bizList[bi].biz.taxableExt)}} |
| 內外帳差異 | {{k(or.bizList[bi].biz.gap)}} |
| 營所稅 20%（課稅所得 ≤12 萬免） | {{k(or.bizList[bi].biz.cit)}} |
| 稅後淨利（外帳） | {{k(or.bizList[bi].biz.afterTax)}} |
| 法定盈餘公積 10%（提至資本總額為止） | −{{k(or.bizList[bi].biz.legalReserve)}} |
| 可分配盈餘 | {{k(or.bizList[bi].biz.distributable)}} |
| 分配給本人之股利（可分配 × 分配 {{pct(or.bizList[bi].biz.dividendRatio)}} × 持股 {{pct(or.bizList[bi].biz.share)}}） | {{k(or.bizList[bi].biz.dividend)}} |
| 未分配盈餘（稅後－公積－分配）／加徵 5% | {{k(or.bizList[bi].biz.retained)}}／{{k(or.bizList[bi].biz.undist)}} |
| 負責人年度總拿回（薪資＋股利） | {{k(or.bizList[bi].biz.ownerTake)}} |
| 營利所得（外帳×出資比例，併入綜所稅 71D） | {{k(or.bizList[bi].biz.bizIncome)}} |
| 實際盈餘分配（內帳×出資比例，帶入收支） | {{k(or.bizList[bi].biz.actualShare)}} |
| 負責人年度總拿回（薪資＋盈餘） | {{k(or.bizList[bi].biz.ownerTake)}} |
{{or.bizList[bi].biz.extNote}}
內外帳差異 {{k(or.bizList[bi].biz.gap)}}（占營收 {{pct(or.bizList[bi].biz.gapRatio)}}）
{{or.bizList[bi].gapNote}}
擴大書審一般以全年收入 3,000 萬以下為限；表內加括號之業別以 1,000 萬以下為限。行號盈餘免二代健保補充保費；公司股利單筆 ≥2 萬扣 2.11%。
現金流與週轉（選填，公司健診用）
| {{x.label}} {{x.note}} | {{fmtBiz(x)}} | {{x.status}} |
| CCC／每月營運支出／一個週期週轉金需求 | {{r1(or.bizList[bi].cf.ccc)}} 天／{{k(or.bizList[bi].cf.burn)}}／{{k(or.bizList[bi].cf.wcNeed)}} | |
其他所得
| 類別 | 來源 | 說明 | 每月 | 每年 | 至幾歲 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
執行業務者／企業主另有在外受僱薪資，在此以「薪資」「獎金」類別填入（保在該公司者投保身分選「公司投保（受僱）」）。工作類（薪資／獎金／加班／兼職／其他工作收入）併入薪資所得；租金申報時減 43% 必要費用；利息享儲蓄投資特別扣除 27 萬；投資收入視為股利（8.5% 抵減 vs 28% 分離擇低）；營業收入／分紅、其他理財收入視為其他所得。海外來源不計綜所稅，只計入基本所得額（全戶海外所得達 100 萬才計入）。
勞健保／勞退／災保（{{INS.year}}）
| 項目 | 每月自付 |
|---|---|
| 勞保費（費率 {{pct(INS.laborRate)}}） | {{k(or.ins.labor)}} |
| 健保費（費率 {{(INS.healthRate*100).toFixed(2)}}%） | {{k(or.ins.health)}} |
| 職災保險費（費率 {{(or.ins.accRate*100).toFixed(2)}}%，自付 {{INS.share[or.ins.type].accident*100}}%） | {{k(or.ins.accident)}} |
| 勞退自提 | {{k(or.ins.pensionSelf)}} |
| 雇主提繳勞退 6%（不是支出，進退休專戶） | {{k(or.ins.pensionEmp)}} |
勞退自提 ≤6%：受僱、雇主本人、職業工會（自營作業者與無一定雇主）皆可自提。自付比例：受僱 勞保 20%／健保 30%／災保 0%（雇主全付）；雇主本人 勞保 90%／健保 100%／災保 100%；職業工會 勞保 60%／健保 60%／災保 60%。企業主在外上班、保在其他公司→「公司投保（受僱）」；行號負責人沒有員工→可「職業工會」；有員工的雇主→「雇主本人」。
綜合所得稅粗估（本人＋配偶合併，{{occ.tax.year}} 年度）
{{occ.tax.dedNote}}
特別扣除額（標準／列舉都可扣；薪資與儲蓄投資已自動計算）
{{occ.tax.ltcNote}}
基本所得額（所得基本稅額條例，免稅額 750 萬、稅率 20%）
資產負債標「海外」的資產合計 {{k(overseasAssets)}}，其利息／股利／租金請填入其他所得並標「海外」。
| 薪資所得（含負責人薪資）－薪資特別扣除 | {{k(occ.tax.salary)}}－{{k(occ.tax.salaryDed)}} |
| 執行業務所得 | {{k(occ.tax.pe)}} |
| 營利所得（行號 71D） | {{k(occ.tax.biz)}} |
| 租金所得（減 43%） | {{k(occ.tax.rentNet)}} |
| 利息所得（減儲蓄特扣） | {{k(occ.tax.interestNet)}} |
| 其他所得 | {{k(occ.tax.other)}} |
| 免稅額{{occ.tax.over70?'（含 70 歲以上 '+occ.tax.over70+' 人）':''}}＋{{occ.tax.dedType}}扣除額 {{occ.tax.items.filter(x=>x.value).map(x=>x.label+' '+k(x.value)).join('、')}} | {{k(occ.tax.exempt)}}＋{{k(occ.tax.ded)}} |
| 特別扣除額 {{occ.tax.specials.map(x=>x.label+' '+k(x.value)).join('、')}} | {{k(occ.tax.special)}} |
| 基本生活費差額（{{k(occ.tax.basicLiving)}}－{{k(occ.tax.blBase)}}；基本生活費 {{LAW.biz.basic_living_year}} 年度 {{k(LAW.biz.basic_living)}}／人） | {{k(occ.tax.blDiff)}} |
| 綜合所得淨額（股利併入前） | {{k(occ.tax.net)}} |
| 股利（公司 {{k(occ.tax.divCo)}}＋其他 {{k(occ.tax.divOther)}}）：併入 8.5% 抵減 vs 28% 分離 | {{k(occ.tax.A)}} vs {{k(occ.tax.B)}} |
| 基本所得額（淨額＋股利＋海外 {{k(occ.tax.overseasIn)}}＋其他 {{k(occ.tax.amtExtra-occ.tax.overseasIn)}}）／基本稅額 | {{k(occ.tax.amtBase)}}／{{k(occ.tax.amtTax)}}{{occ.tax.amtDiff?'（補繳差額 '+k(occ.tax.amtDiff)+'）':''}} |
| 所得稅估算（{{occ.tax.useB?'股利分離':'股利併入'}}，含基本稅額）／有效稅率 | {{k(occ.tax.incomeTax)}}／{{pct(occ.tax.effective)}} |
|---|---|
| 二代健保補充保費（股利 54C ≥2 萬、執行業務未計入投保者） | {{k(occ.tax.supp)}} |
以上收入、保費、所得稅已自動帶入「收支管理」（唯讀）。
模擬參數（{{curPlan?.title}}）
保障算式參數
ABC 帳戶建議比例、稅務與退休金法規參數為 App 內建（稅務 {{LAW.biz.year}} 年度、退休金 {{LAW.pension.year}}），隨版本更新。
{{g.label}} 年化 {{k(incSum(g.k))}}
{{r.cat}}職業身份帶入（唯讀）
{{r.name}}
月 {{k(r.monthly)}}／年 {{k(r.yearly)}}・到 {{r.endAge}} 歲・成長率 {{r.growth===''?'—':pct(r.growth)}}・年化 {{k(annualOf(r))}}
{{r.cat}}舊資料（v1.0 手填）刪除
{{r.name}}・月 {{k(r.monthly)}}／年 {{k(r.yearly)}}・{{r.startAge}}～{{r.endAge}} 歲・年化 {{k(annualOf(r))}}
尚無資料。收入一律在「職業身份」填寫，避免重複。
{{exTab}} 年化 {{k(expSum(exTab))}}
{{r.cat}}職業身份帶入（唯讀）
{{r.name}}
月 {{k(r.monthly)}}／年 {{k(r.yearly)}}・到 {{r.endAge}} 歲・年化 {{k(annualOf(r))}}
資產總覽
前次資產淨值（最多 3 年，算淨資產成長率）
{{r.cat}}{{assetInfo(r.cat).attr}}／{{assetInfo(r.cat).risk}}刪除
報酬率／折舊率（多時段 ≤3；空白＝預設 {{pct(assetInfo(r.cat).roi)}}）
贖回順序（活存低於生活備用金時，依此順序贖回）
只列「計入生涯模擬」且非「不贖回」的資產。
{{i+1}}. {{r.cat}} {{r.name}} {{money(r.value)}}・{{r.redeem}}
尚無可贖回資產。
{{r.cat}}刪除
| {{m.name}} 小計 | {{k(liabSum(m.id))}} |
| 總計 | {{k(liabSum())}} |
|---|
{{subM.name}} 退休規劃
| 距離退休 | {{retCalc.years}} 年 |
| 每月應備金額（退休時終值） | {{k(retCalc.fvMonthly)}} |
| 退休期間總額（{{subM.retireAge}}～{{subM.lifeExp}} 歲） | {{k(retCalc.total)}} |
| 已有退休金（採用者：一次金＋月領×月數） | {{k(retCalc.existing)}} |
| 缺口 | {{k(retCalc.gap)}} |
已有退休金（政府職業保險／退休金）
{{r.type}} {{r.name}}刪除
貸款試算
| 貸款金額／頭期款 | {{k(loanOf(r).principal)}}／{{k(loanOf(r).down)}} |
| 寬限期月付（只付利息） | {{k(loanOf(r).gracePay)}} |
| 期滿月付 | {{k(loanOf(r).pay)}} |
目標完成順序（資金不足時，排後面的先被犧牲）
{{i+1}}. {{r.type}} {{r.name}} {{money(r.amount)}}・{{r.targetAge}} 歲
住院期
休養與照護期
身故後家庭責任期
| 應有保障（{{subM.name}}） | 金額 |
|---|---|
| {{it.item}} | {{k(it.required)}} |
{{ {car:'車禍事故',work:'工作事故',house:'房屋損失'}[grp] }}
| 項目 | 應有 | 現有 | 缺口 | 完成率 |
|---|---|---|---|---|
| {{it.item}} | {{k(it.required)}} | {{k(it.current)}} | {{k(it.gap)}} | {{pct(it.completion)}} |
現有＝保單（主約＋附約）對應項目加總；身故給付另加「抵充壽險」資產。
| 項目 | 應有 | 現有 | 缺口 |
|---|---|---|---|
| {{it.label}} | {{k(it.required)}} | {{k(it.current)}} | {{k(it.gap)}} |
財務健康分數
{{snap.score}} 分
良好 / 注意 / 警示
{{cntSt('良好')}} / {{cntSt('注意')}} / {{cntSt('警示')}}
家庭年收入
{{money(snap.income)}}
年支出(不含理財)
{{money(snap.expense)}}
理財支出
{{money(snap.saving)}}
年結餘
{{money(snap.surplus)}}
總資產／總負債
{{money(snap.totalAssets)}}／{{money(snap.totalLiab)}}
資產淨值
{{money(snap.netWorth)}}
財務健康 14 指標
{{i.name}}
{{i.group}}・理想 {{i.ideal}}
{{fmtInd(i)}} {{i.status}}
{{i.diag}}
→ {{i.advice}}
ABC 帳戶：建議 vs 實際
| 大類 | 建議 | 實際 | 狀態 |
|---|---|---|---|
| {{a.category}} | {{pct(a.suggested_ratio)}} {{money(a.suggested)}} | {{pct(a.actual_ratio)}} {{money(a.actual)}} | {{a.status}} |
A 帳戶＝月支出、B 帳戶＝年支出、C 帳戶＝理財支出；建議比例可在「參數」調整。
人身保障完成率：{{pr.member.name}}
| 項目 | 應有 | 現有 | 完成率 |
|---|---|---|---|
| {{it.item}} | {{k(it.required)}} | {{k(it.current)}} | {{pct(it.completion)}} |
內外帳差異（可與企業主聊的重點）
{{g.name}}：{{k(g.gap)}}（占營收 {{pct(g.ratio)}}）
{{g.note}}
企業體質指標
| {{x.entity?x.entity+'・':''}}{{x.label}} | {{fmtBiz(x)}} | {{x.status}} |
錢花光的年齡
{{sim.runOut||'不會花光'}}
{{sim.horizon}} 歲剩餘資產
{{money(sim.atDeath)}}
{{sim.retire}} 歲退休時資產
{{sim.atRetire==null?'—':money(sim.atRetire)}}
目標達成
{{sim.goals.filter(g=>g.status==='預估可達成').length}} / {{sim.goals.length}}
📈 生涯資產走勢圖（{{curPlan.title}}）
藍＝年收入、紅＝年支出（含目標）、綠＝年末累積資產；黃虛線＝退休。活存低於生活備用金時依贖回順序贖回資產，仍不足則依重要順序犧牲目標。
目標達成狀態
| 目標 | 金額(今日) | 實現年齡 | 狀態 |
|---|---|---|---|
| {{g.type}} {{g.name}} | {{k(g.amount)}} | {{g.targetAge}} | {{g.status}} |
逐年明細
| 年齡 | 年初活存 | 收入 | 支出 | 目標 | 年結餘 | 年末活存 | 累積資產 | {{p.label}} |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| {{y.age}}⚠ | {{k(y.cashStart)}} | {{k(y.income)}} | {{k(y.expense)}} | {{k(y.goal)}} | {{k(y.net)}} | {{k(y.cashEnd)}} | {{k(y.assetsEnd)}} | {{k(y.pools[p.id])}} |
{{brand.company}}
FINANCIAL PLAN
理財規劃報告書
{{clientName}}
{{today}}
一站式財務規劃服務
{{brand.intro1Title}}
{{brand.intro1}}
{{w[0]}}
{{w[1]}}
責任與義務說明
{{brand.intro2Title}}
{{it.t}}
{{it.d}}
財務規劃該如何執行？
您所認為的財務規劃…
{{brand.intro3Left}}
{{hname}}
顧問認為的財務規劃…
{{brand.intro3Right}}
0{{i+1}}.{{st}}
財務顧問資料
{{brand.company}}
{{brand.advisorName||userName}}
☎ {{brand.phone}}
✉ {{brand.email}}
✉ {{user}}
目錄
{{String(i+1).padStart(2,'0')}}{{t}}
理財屋
沒有量化就沒有管理，人生量化才是財務規劃
財務目標
{{hname}}
收支及財務管理
人身及財產風險管理
投資及資產管理
傳承及稅賦管理
目標量化管理
生涯財務目標
財務目標規劃時間
{{a}}
{{g.name}}
■ 開始時間（歲） ■ 準備年期 ■ 持續年期
財務目標清單
| 重要度 | 目標 | 開始時間(歲) | 實現時間(歲) | 準備年期 | 持續年期 | 現值 | 目標成長率 | 終值 | 終值總額 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| {{g.no}} | {{g.name}} | {{g.start}} | {{g.target}} | {{g.prep}} | {{g.dur}} | {{k(g.pv)}} | {{(g.growth*100).toFixed(2)}}% | {{k(g.fv)}} | {{k(g.total)}} |
◎ {{n}}
規劃與建議
{{r.title}}
以下各頁與財務現況同格式，數字為此方案的試算結果；★ 為與現況不同的調整項目。
| 參數 | 現況 | {{r.title}} |
|---|---|---|
| 通膨率 | {{pct(rpBase.plan.params.cpi)}} | {{pct(r.plan.params.cpi)}} |
| 薪資成長率 | {{pct(rpBase.plan.params.salaryGrowth)}} | {{pct(r.plan.params.salaryGrowth)}} |
| 商業保費成長率 | {{pct(rpBase.plan.params.insGrowth)}} | {{pct(r.plan.params.insGrowth)}} |
| 資產報酬率預設 | {{rpBase.plan.params.roiDefault===''?'各資產':pct(rpBase.plan.params.roiDefault)}} | {{r.plan.params.roiDefault===''?'各資產':pct(r.plan.params.roiDefault)}} |
| 退休年齡 | {{rpBase.retire}} | {{r.retire}} |
財務現況
{{r.title}}
收入及支出表
| 收入 | |||
|---|---|---|---|
| 類別 | 月收入 | 年收入 | 佔收入比 |
| {{x.k}} | {{k(x.m)}} | {{k(x.y)}} | {{pct(x.ratio)}} |
| 小計 | {{k(r.cf.mI)}} | {{k(r.cf.totalI)}} | 100.0% |
| 支出 | |||
|---|---|---|---|
| 類別 | 月支出 | 年支出 | 佔收入比 |
| {{x.k}} | {{k(x.m)}} | {{k(x.y)}} | {{pct(x.ratio)}} |
| 小計 | {{k(r.cf.mE)}} | {{k(r.cf.totalE)}} | {{pct(r.cf.eRatio)}} |
| 月收支 | |
|---|---|
| 月收入 | {{k(r.cf.mI)}} |
| 月支出 | {{k(r.cf.mE)}} |
| 月結餘 | {{k(r.cf.mNet)}} |
| 年收支 | |
|---|---|
| 年收入 | {{k(r.cf.totalI)}} |
| 年支出 | {{k(r.cf.totalE)}} |
| 年結餘 | {{k(r.cf.yNet)}} |
企業內外帳差異
{{g.name}}：{{k(g.gap)}}（占營收 {{pct(g.ratio)}}）
{{g.note}}
{{r.title}}
收入及支出表調整 ★ 調整項目
| 收入現況 | |||
|---|---|---|---|
| 類別 | 月收入 | 年收入 | 佔收入比 |
| {{x.k}} | {{k(x.a.m)}} | {{k(x.a.y)}} | {{pct(x.a.ratio)}} |
| 小計 | {{k(rpBase.cf.mI)}} | {{k(rpBase.cf.totalI)}} | |
| 收入-{{r.title}} | |||
|---|---|---|---|
| 類別 | 月收入 | 年收入 | 佔收入比 |
| {{x.changed?'★ ':''}}{{x.k}} | {{k(x.b.m)}} | {{k(x.b.y)}} | {{pct(x.b.ratio)}} |
| 小計 | {{k(r.cf.mI)}} | {{k(r.cf.totalI)}} | |
| 支出現況 | |||
|---|---|---|---|
| 類別 | 月支出 | 年支出 | 佔收入比 |
| {{x.k}} | {{k(x.a.m)}} | {{k(x.a.y)}} | {{pct(x.a.ratio)}} |
| 小計 | {{k(rpBase.cf.mE)}} | {{k(rpBase.cf.totalE)}} | {{pct(rpBase.cf.eRatio)}} |
| 支出-{{r.title}} | |||
|---|---|---|---|
| 類別 | 月支出 | 年支出 | 佔收入比 |
| {{x.changed?'★ ':''}}{{x.k}} | {{k(x.b.m)}} | {{k(x.b.y)}} | {{pct(x.b.ratio)}} |
| 小計 | {{k(r.cf.mE)}} | {{k(r.cf.totalE)}} | {{pct(r.cf.eRatio)}} |
收入規劃明細
| 調整 | 類別 | 名稱 | 月金額 | 年金額 | 開始年齡 | 停止年齡 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 無調整 | ||||||
| {{x.change}} | {{x.cat}} | {{x.name}} | {{k(x.monthly)}} | {{k(x.yearly)}} | {{x.startAge||'—'}} | {{x.endAge||'—'}} |
支出規劃明細
| 調整 | 類別 | 名稱 | 月金額 | 年金額 | 開始年齡 | 停止年齡 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 無調整 | ||||||
| {{x.change}} | {{x.tab}}・{{x.cat}} | {{x.name}} | {{k(x.monthly)}} | {{k(x.yearly)}} | {{x.startAge||'—'}} | {{x.endAge||'—'}} |
{{r.title}}
資產負債表
| 資產類別 | 金額 | 佔總資產比 |
|---|---|---|
| {{x.k}} | {{k(x.v)}} | {{pct(x.ratio)}} |
| 生息資產小計 | {{k(r.bal.earn)}} | {{pct(r.bal.totalA?r.bal.earn/r.bal.totalA:0)}} |
| 自用資產小計 | {{k(r.bal.own)}} | {{pct(r.bal.totalA?r.bal.own/r.bal.totalA:0)}} |
| 資產合計 | {{k(r.bal.totalA)}} | 100.0% |
| 負債類別 | 金額 | 佔總負債比 |
|---|---|---|
| {{x.k}} | {{k(x.v)}} | {{pct(x.ratio)}} |
| 流動負債小計 | {{k(r.bal.curL)}} | {{pct(r.bal.totalL?r.bal.curL/r.bal.totalL:0)}} |
| 長期負債小計 | {{k(r.bal.longL)}} | {{pct(r.bal.totalL?r.bal.longL/r.bal.totalL:0)}} |
| 負債合計 | {{k(r.bal.totalL)}} | 100.0% |
{{r.title}}
資產負債表調整 ★ 調整項目
| 資產類別 | 現況 | 佔比 | {{r.title}} | 佔比 |
|---|---|---|---|---|
| {{x.changed?'★ ':''}}{{x.k}} | {{k(x.a)}} | {{pct(x.ar)}} | {{k(x.b)}} | {{pct(x.br)}} |
| 合計 | {{k(rpBase.bal.totalA)}} | {{k(r.bal.totalA)}} |
| 負債類別 | 現況 | 佔比 | {{r.title}} | 佔比 |
|---|---|---|---|---|
| {{x.changed?'★ ':''}}{{x.k}} | {{k(x.a)}} | {{pct(x.ar)}} | {{k(x.b)}} | {{pct(x.br)}} |
| 合計 | {{k(rpBase.bal.totalL)}} | {{k(r.bal.totalL)}} |
資產負債規劃明細
| 調整 | 項目 | 名稱 | 金額 | 每月投入 | 贖回方式 |
|---|---|---|---|---|---|
| 無調整 | |||||
| {{x.change}} | {{x.cat}} | {{x.name}} | {{k(x.value)}} | {{k(x.invested)}} | {{x.redeem}} |
| {{x.change}} | {{x.cat}} | {{x.name}} | {{k(x.balance)}} | {{k(x.monthly)}} | {{pct(x.rate)}} |
{{r.title}}
風險管理
{{pr.member.name}}
| 人身風險階段 | 需求項目 | 應備額度 | 已有額度 | 百分比 |
|---|---|---|---|---|
| {{st.name}} | {{it.label}} | {{k(it.required)}} | {{k(it.current)}} | {{pct(it.completion)}} |
{{pr.member.name}}
| 人身風險階段 | 需求項目 | 應備額度 | 規劃前 | 規劃後 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 額度 | 百分比 | 額度 | 百分比 | |||
| {{st.name}} | {{it.label}} | {{k(it.required)}} | {{k(it.before.current)}} | {{pct(it.before.completion)}} | {{k(it.after.current)}} | {{pct(it.after.completion)}} |
風險規劃明細
| 調整 | 保險公司 | 名稱 | 保額 | 年期 | 保費 |
|---|---|---|---|---|---|
| 無調整 | |||||
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社會保險與職業退休金
「過去」老年生活經濟：多數靠仰賴「政府」的退休年金（勞保、公保、軍保、農保、國保）。
「現在及未來」老年生活經濟：多數靠仰賴「個人」的儲蓄理財，才能擁有安全有保障的退休生活。
「現在及未來」老年生活經濟：多數靠仰賴「個人」的儲蓄理財，才能擁有安全有保障的退休生活。
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| 制度 | 方式 | 參數 | 月領（歲起） | 一次領（歲） |
|---|---|---|---|---|
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未登錄退休金制度
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財務狀況 - 生涯資產模擬
◎ {{n}}
財務狀況 - 目標完成率
| 重要度 | 目標 | 實現時間(歲) | 準備年期 | 持續年期 | 現值 | 終值 | 終值總額 | 完成率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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財務目標 - 現況
| 重要度 | 目標 | 實現時間(歲) | 準備年期 | 持續年期 | 現值 | 終值 | 終值總額 | 完成率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
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連結財務目標之資產帳戶
| 緊急應變帳戶 | 所需準備之預備金 |
|---|---|
| 緊急預備金 - 現階段 | {{k(r.linked.emergencyNow)}}（現值） |
| 緊急預備金 - 退休後 | {{k(r.linked.emergencyRetire)}}（現值） |
| 財務目標 | 實現時間(歲) | 持續年期 | 目標終值 | 目標終值總額 | 未來連結之資產帳戶（支應） |
|---|---|---|---|---|---|
| {{g.name}} | {{g.target}} | {{g.dur}} | {{k(g.fv)}} | {{k(g.total)}} | {{g.accounts}} |
財務健康診斷
● 健康● 注意● 危險
步驟{{['一','二','三','四','五','六','七','八'][st.no-1]}}：{{st.name}}
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理想值：{{i.ideal}}
執行計畫表
| 項目 | 執行方向 | 確認執行 | 執行時間 |
|---|---|---|---|
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結語
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附表
收入（{{im.member.name}}）
| {{g.label}} | 名稱 | 月金額 | 年金額 | 開始年齡 | 停止年齡 |
|---|---|---|---|---|---|
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| 合計 | {{k(g.rows.reduce((s,x)=>s+annualOf(x),0)/12)}} | {{k(g.rows.reduce((s,x)=>s+annualOf(x),0))}} |
支出（{{em.member.name}}）
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|---|---|---|---|---|---|
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| 合計 | {{k(t.rows.reduce((s,x)=>s+annualOf(x),0)/12)}} | {{k(t.rows.reduce((s,x)=>s+annualOf(x),0))}} |
資產
| 項目 | 名稱 | 持有人 | 帳戶價值 | 月投入 | 預估報酬率 | 贖回 |
|---|---|---|---|---|---|---|
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負債
| 項目 | 機構／名稱 | 借款人 | 餘額 | 月還款 | 利率 |
|---|---|---|---|---|---|
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| 合計 | {{k(rpBase.bal.totalL)}} |
人身風險已備（{{pm.member.name}}）
| 保險公司 | 主附約名稱 | 類別 | 保額 | 年期 | 保費 | 生效日 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 未登錄保單 | ||||||
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